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銀行職員虛構高息理財詐騙朋友與客戶350

发布时间:2019-11-09 06:25:18

银行职员诈骗客户300余万

他虚构高息理财行骗 骗来钱都用于络赌博

银行职员陈某虚构高息理财产品等信息,在长达一年多的时间里骗了朋友和客户共9人350余万元而这几百万元被他在上赌场输了个精光今天上午,陈某涉嫌诈骗罪和合同诈骗罪在西城法院出庭受审

受审不记得挂嘴边

37岁的陈某被捕前是某银行北京丰盛支行的业务顾问拉存款,介绍理财产品,陈某这样介绍自己的工作,一口京腔,声音很小

检方指控称,2013年1月至2014年9月18日间,陈某编造母亲住院急需借款及合资购买高息理财产品等虚假理由,骗取3人135万元案发前,他以返还利息的方式,主动向这3个人退了43万余元

2013年12月至2014年9月13日间,陈某又采用伪造理财协议、私刻公章等手段,虚构该行在售的一款高息理财产品或信托产品等,通过签订虚假合同,骗取6名被害人共计219万元

陈某当庭认罪,不过,在回答公诉人的提问时,陈某说得最多的就是不记得

从什么时候开始骗钱的,陈某就已经不记得了,最先被他骗的是3个朋友我跟他们说有高息理财产品,月息1%,问他们买不买,他们要买就打钱给我最后一笔我说我母亲病了骗的陈某介绍说

他们为什么相信你?公诉人问不知道陈某一语带过

陈某记得,这三个朋友,一个骗了80万,一个是50万,还有一个打了借条,5万元

不过,对于朋友,陈某还是手下留情的,给几个人都返还了一些利息

一共还了多少?公诉人问不记得了陈某笼统地回答:就按照月息1%还的,他们要本金就给本金

对于诈骗其他6名客户的过程,陈某则轻描淡写地说:就是跟他们打说有个产品收益高,问他们做不做感兴趣他们就来了

其中,客户牟某一个人就被骗了120万元除了这个数额最高的,其他客户具体骗了多少钱、什么时间骗的,陈某一律以不记得简单回复

银行内转账 假协议盖真章

陈某的银行职员身份和工作便利让他的诈骗轻而易举,客户们对他推荐的理财产品也深信不疑

有客户作证说,陈某以前就给她推荐过理财产品,一直都是按期到账后来,陈某说银行有一款年收益率8%的理财产品,她就相信了

对这6名客户,有的是陈某用自己编造的假理财协议,盖上了真实的银行业务专用章骗的,有的是用其他信托或投资公司真实的理财产品合同,盖上了私刻的公章骗的很多客户都是在银行内的POS机转账的,他们以为钱进了银行,但其实都转到了陈某的账户里

在陈某身份的蒙蔽下,受骗客户的防范意识也降低了按照陈某的说法,有的客户只是看了一下协议,甚至都没有签订协议;有的连投资期限都没问;还有的直接把钱汇款到他指定的个人账户里

有客户问协议的事,陈某就说这款产品卖得火,得先交钱后签合同,就蒙了过去

陈某骗的3个朋友或多或少还拿到一点返利,但这6个客户,一分钱都没拿到

400多万赌场输光

在法庭上,陈某自称自己的收入一般,每个月大概四五千元家庭条件倒还可以既然收入稳定,家庭经济条件也还行,为什么诈骗?陈某嘟囔了一句:赌博害的呗

陈某说,他从2013年开始在一个菲律宾的站赌博,玩百家乐,直接在上存钱到指定账户就可以下注

公诉人问:一共投注了多少钱?陈某仍然回答:不记得了一共输了多少?公诉人换了个问法陈某答:400多万

根据陈某的供述,在沉迷赌博后,陈某先是输光了自己的积蓄,又抵押了房产,也输光了他急于弄钱回本,这才打起了客户的主意但是骗来的300多万,仍然被他输了个精光

2014年9月19日,陈某自己向派出所投案同日,他也和妻子离了婚法官问陈某为什么投案,他低着头,并没有作答

目前,陈某已没有任何财产,也无力偿还客户的损失

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